Nussdepot August 2024 „Depotumschichtung mit Stop-Loss“

Der August steht in den Büchern. Der Juli Monatsbericht war wegen Urlaub ausgefallen und es gibt einiges zu berichten. Schon in den letzten Monaten hatte ich davon geschrieben, dass die aktuelle Aktienmarktbewertung Kopfzerbrechen bereitet. Vor allem, weil ich noch nicht einschätzen kann wie die Schlussrechnungen für unsere Wärmepumpe und diverse Umbauten am Haus ausfallen wird.

Wegen dieser Überlegungen ist mein Depot im Juli / August komplett umgebaut worden.

Größter Einfluss im Juli / August 2024:

Den größten Einfluss hatten in diesem Monat keine einzelnen Aktienpositionen, sondern die Überlegung, dass ich den Aktienmarkt für sehr hoch bewertet halte und im Urlaub Ruhe haben wollte. Vor diesem Hintergrund habe ich einen sehr großen Teil meines Portfolios vor der Abfahrt nach Frankreich mit „Trailing-Stop-Loss“ Kursen versehen, bei denen der Stop grob 5% unter dem aktuellen Kurs lag.

Ein Beispiel für Trailing Stop Loss: Aktie A kostet 100€, ich setze einen Trailing Stop Loss Kurs mit dem Abstand von 5€. Das bedeutet bei Unterschreiten von 95€ wird die Aktie automatisch zum dann gültigen Kurs verkauft. Entwickelt sie sich vorher auf 103€, steigt der Verkaufskurs der unterschritten werden muss auf 98€ und es wird verkauft, sobald die Aktie unter 98€ fällt.

Mit dieser Art Verkaufsorders habe ich einen Großteil meiner Einzelaktien in der letzten Juliwoche ausgestattet und bin gefahren. Ihr könnt euch sicher vorstellen, dass ich mich im Urlaub wie ein Börsenguru mit perfektem Markettiming gefühlt habe, als dann vom 01.08. bis 06.08. die Börsen weltweit ordentlich gesunken sind. Meine Trailing Stop Loss Kurse haben umfangreich gegriffen und meine Aktien sind abverkauft worden. Ich konnte dadurch im Urlaub sehr gut schlafen und musste keine Entscheidungen über den Verkauf von Aktien treffen, weil die alle automatisiert waren.

Mittlerweile wissen wir, dass sich die Aktienmärkte von dem kurzen Schock bereits erholt haben und sicher hätten einige meiner Titel mittlerweile wieder höhere Kurse erreicht. Ich fühle mich mit meiner Entscheidung aber sehr wohl. Schließlich war das Ziel nicht nur die Realisierung von Kursgewinnen, sondern auch ein höherer Cash Bestand, falls die Sanierung am Haus teurer als erwartet wird. Außerdem bin ich noch immer erstaunt darüber, dass die Aktienkurse so hoch sind trotz hoher Zinsen auf sichere Anlagen. Dazu schaue ich mir ab und zu gerne das Shiller KGV an, dass zeigt wie das Verhältnis von Aktienkursen zu Unternehmensgewinnen aktuell gehandelt wird. Deswegen bin ich auch nicht wieder erneut in Aktien eingestiegen, sondern nutze aktuell einen Geldmarktfonds zur Überbrückung.

Daher sieht meine Übersicht über das Portfolio jetzt mal deutlich kleiner aus als bisher 🙂

Die Verbliebenen Positionen im Portfolio sind nach Bauchgefühl ausgewählt und bis auf Alphabet und Abbvie auch eher sehr konservative Titel. Vermutlich wird es sich zum Jahresende noch lohnen Bayer und Sto zu verkaufen, da die Titel ebenfalls massiv im Minus sind und ich damit meine Kapitalertragssteuer noch drücken könnte.

Verkäufe im August 2024:

Aktie	3M	Banco Santan	BASF	Bioceres	BYD
Verkaufs-erlös	2.344,00€	5.409,60	2.419,45€	915,20€	2.730,00€
Gewinn / Verlust	– 976,00€	2.072,40€	– 842,05€	– 134,80€	1.887,20€
Dividende	291,06€	300,36€	561,00€	0€	138,33€
Aktie	Friedrich Vorwerk	Glencore	Grenke AG	Hamborner REIT	Hochtief
Verkaufs-erlös	4.866,42€	2.504,50€	2.680,00€	1.862,40€	5.160,00€
Gewinn / Verlust	1.698,02€	1.863,50€	– 505,00€	– 411,47€	1.718,80€
Dividende	64,80€	655,29€	138,33€	681,59	633,40€
Aktie	Intel	LAM Research	Omega Health	Paypal	Ping An Insurance
Verkaufs-erlös	2350,50€	7.224,00€	5.857,20€	1.887,93€	1.950,25€
Gewinn / Verlust	– 815,20€	3.560,80€	2.575,80€	-2.570,37€	-1.189,25€
Dividende	135,81€	131,55€	1.558,83€	0€	409,75€
Aktie	Samsung	SAP	Shell	Solventum	iShares Clean Energy
Verkaufs-erlös	3.300,00€	6.195,42€	4.865,25€	268,80€	1.284,09€
Gewinn / Verlust	282,00€	2.914,23€	3.308,25€	-94,45€	-709,18€
Dividende	488,25€	221,20€	575,14€	0€	16,14€

In Summe habe ich diesen Monat Aktien im Wert von 66.075,01€ verkauft. Dabei wurde ein Gewinn aus Kursgewinnen erzielt von 13.633,23€. Über die letzten Jahre hatten mir diese Aktien zudem eine Dividende von 6.913,28€ ausgeschüttet. Insgesamt sind so aus 52.441,78€ Investment über die letzten Jahre heute 72.988,29€ geworden. Wobei das nicht ganz richtig ist, denn in dieser Zeit sind voraussichtlich 5.419,14€ Kapitalertragssteuern angefallen. Je nachdem wie ausgereizt unsere Freibeträge so waren.

Käufe im Juli / August 2024:

iShares Emerging:
12,71 Stück zu 39,35€ = 500,00€
12,75 Stück zu 39,10€ = 500,00€

Sparplan.

Vanguard ESG Global
172,62 Stück zu 5,79€ = 1000,00€
177,84 Stück zu 5,62€ = 1000,00€

Sparplan.

XTrackers II EUR Overnight:
400 Stück zu 143,00€ = 57.198,40€

Bei dem ETF handelt es sich um einen Geldmarkt-ETF. Das hat den Vorteil im Vergleich zum Tagesgeld, dass die Zinsen auf dem Kurs thesauriert und nicht ausgeschüttet werden. Allerdings gehe ich davon aus, dass mir selbst dieser Vorteil nicht viel bringt, da ich das Geld voraussichtlich nicht sehr lange dort liegen lasse.

Dividenden im Juli / August 2024:

Abbvie	42,20€
BYD	29,80€
Cisco Systems	20,37€
Hochtief	220,00€
iShares Div 100	106,72€
iShares JP Emerging Bonds	111,95€
LAM Research	16,92€
Ping An	72,12€
Juli / August 2024	620,08€
Gesamt 2024	2.829,02€

Nebengewerbe Juli / August 2024

Da jetzt zwei Monate zusammen kommen auf ein sehr gutes Ergebnis. Im Juli und August zusammen habe ich 76 Sets verkauft mit einem Einkaufspreis von 2.889,96€. Mit diesen Sets konnte ich einen Vorsteuergewinn von ca. 1.409,33€ erzielen.

Wichtiger als diese finanziellen Ergebnisse war für die UG aber, dass ich mir mit der Hilfe von Microsoft Copilot eine Exceltabelle gebaut habe, die auch für meine Sets, die unter Differenzbesteuerung fallen mit ein paar kleinen Eingaben eine ordentliche Rechnung erstellt.

Fazit:

Der Juli und August waren für mein Depot eine wilde Zeit. Tatsächlich hat mich dieser Umbau des Depots garnicht so sehr beschäftigt, ich habe einfach den Urlaub genossen und als ich wieder da war das Geld, was sich angesammelt hatte in den Geldmarkt-ETF gesteckt. Aktuell bin ich sehr zufrieden mit der Entscheidung den Cash-Anteil am Depot deutlich zu erhöhen. Mal sehen wie viel von dem Geld ich für die Wärmepumpe brauche und was nachher dann an Fördermitteln erstattet wird um gegen Ende des Jahres neue Einzelaktien auszuwählen.

Auf jeden Fall habe ich in diesen beiden Monaten Trailing Stop Loss Verkaufsorders für mich entdeckt und bin froh, dass ich keine aktiven Entscheidungen für jede einzelne Aktie treffen musste. Ich kann mir vorstellen das Instrument jetzt öfter für mich zu nutzen, wenn ich das Gefühl habe eine unruhige Phase steht bevor.

Im Nebengewerbe müsste ich jetzt in Richtung Herbst meine Ware für das Weihnachtsgeschäft einsenden. Da es bisher in diesem Jahr aber schon ziemlich gut gelaufen ist warte ich mal ab, wie die Preise sich entwickeln. Vielleicht behalte ich auch einen Großteil meiner Sets etwas länger und warte ob sich noch mehr daraus erzielen lässt.